Ломбарды под видом комиссионок: схема незаконной выдачи микрозаймов действовала в Казахстане

Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) заявило о выявлении масштабной схемы незаконной выдачи микрозаймов через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.

По всей стране функционировало около 200 подобных филиалов.

"Владелец сети "Актив Ломбард" Сергей Койнов оформил на доверенных лиц компании под брендом "Актив Маркет", якобы занимающиеся скупкой товаров и бытовой техники. Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества, то есть ломбардное кредитование без лицензии. Комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал", – говорится в сообщении.

Отмечается, что займы предоставлялись на 15 дней под 16,2%, тогда как предельная ставка вознаграждения по займам на срок до 45 дней не может превышать 0,3% в день. По оценкам АФМ, в долговой ловушке оказались сотни тысяч граждан, с которых за последние два года незаконно взыскали более 3,5 млрд тенге.

"Для легализации доходов Койнов использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. В последующем деньги переводились на личный депозитный счёт в качестве дивидендов", – рассказали в АФМ.

В рамках оперативных мероприятий уже провели более 200 обысков во всех регионах. В АФМ подчеркнули, что предметом расследования не является деятельность сети "Актив Ломбард", имеющей лицензию.

"Ни один филиал "Актив Ломбарда" не закрывался. Залоговое имущество "Актив Маркет" из распоряжения "Актив Ломбарда" не изымали. Одновременно информируем о расследовании ещё 14 дел с 15 подозреваемыми по фактам взимания незаконных вознаграждений по микрокредитам", – заключили в агентстве.

Предпринимателей, которые занимаются микрофинансовой деятельностью, призвали строго соблюдать права и законные интересы заёмщиков.